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北部湾银行曝违法放贷窝案：7名员工获刑 分行长传出“绯闻”威胁

近日，广西钦州市中级人民法院二审裁定，驳回北部湾银行钦州分行原行长韦树彬等人的上诉，维持原判。

在钦州分行这起“窝案”中，共有7名员工涉案并获刑，分别为该分行原行长韦树彬、副行长宁某、公司银行一部总经理王某年、公司银行二部总经理梁文杰，以及行长助理莫某烽、信贷管理部总经理黄某、客户经理谭某。

集体犯案

2013年下半年，梁某用其经营的贵瑞公司名义，以需资金购买原木材料为由向钦州分行申请贷款用于归还高利贷借款。

贷款申办过程中，被告人谭某、梁文杰、宁某、黄某、莫某烽、王某年未按规定认真严格审查贵瑞公司的贷款材料，被告人韦树彬明知该笔贷款是用于归还他人的高利贷借款，不符合贷款规定而同意审批，致使贵瑞公司从钦州分行获得贷款1200万元。

至案发时， 贵瑞公司尚欠钦州分行贷款本金1170万元，利息832.81万元。

法院认定，七被告人违反国家法律规定及银行相关规定，没有按规定履行各自职责，导致钦州分行违反法律规定向贵瑞公司发放贷款1200万元，七被告人均构成违法发放贷款罪。

“绯闻”威胁

这笔贷款违法发放后，还曝出“绯闻”威胁，并发生了一起虚假诉讼事件。

2013年12月，梁某从钦州分行贷得祥乱借款1200万元后，从中转账163.5万元归还了刘某。叶某认为是被告人韦树彬、梁文杰协助梁某转走了上述款项，造成其损失， 遂以公开钦州分行违规发放贷款的事实及其与韦树彬发生过不正当男女关系等丑闻相威胁， 要韦树彬、梁文杰追回163万元给其。

据韦树彬供述证实：2014年2月其到北部湾银行营业部上班后的一天， 叶某发了一张其坐在她大腿上的照片 并打电话讲一定要帮她追回163万元，否则就把其搞臭，搞得妻离子散。

韦树彬、梁文杰受胁迫后，被迫筹集了163万元（韦树彬100万元、梁文杰63万元）赔给叶某。虽平息了叶某的威胁，但这163万元韦树彬、梁文杰并不情愿自己买单。经谋划，双方遂做局 骗取了梁某女儿出具163万元虚假借条 ，并持上述借据到法院起诉。2017年1月，钦南区人民法院作出判决支持了起诉。

法院认为，被告人韦树彬、梁文杰以虚假的事实向人民法院提起民事诉讼，扰乱司法秩序，其行为已构成虚假诉讼罪。

合谋贪污

2011年下半年，钦州分行决定在钦州港设立支行。当年8月，时任钦州分行行长的被告人韦树彬与梁文杰、王某年、宋某（王某年的好朋友）到钦州港选址，韦树彬授意王某年、宋某购买购买位于钦州港一处商铺出租给钦州港支行办公、营业，并承诺利用职务之便促成选址、租赁。

为日后赚取租金差价，王某年、梁文杰、宁某等人先后以近亲属名义购买了上述地点的商铺。随后，韦树彬、宁某等人利用各自职务便利，通过控钦州分行以明显高于房屋租赁市场价格出租给钦州分行用于钦州港支行营业、办公场所的办法侵吞公款。

2014年群众将韦树彬、宁某、梁文杰、王某年以明显虚高的租赁价格将自己购买商铺出租给钦州分行的问题向广西区举报后，转广西区北部湾银行，湾行再转钦州分行。韦树彬时任钦州分行行长， 调查 结果显示， 没有发现出租方行贿打招呼的行为 ，也没有发现领导班子索贿现象以及出租方和领导班子串通故意抬高租金价格从中分成牟利的行为。

案发后经物价部门认定，一楼每平方米租赁单价50元/月，钦州分行实际承租价格为每平米120元。2012年至2016年，钦州分行实际支付给上述商铺的租金共计653.44万元， 上述人员从中共同侵吞公款506.86万元谨旦档。

法院认定，被告人韦树彬、王迟指某年、梁文杰、宁某以非法占有为目的，利用职务之便控（提高）租金价格，共同侵吞公共财物，数额特别巨大，依法应以贪污罪定罪处罚。

最高判20年

随着韦树彬、宁某陆续落网，越来越多的犯罪事实也随之浮出。

另经法院查明，韦树彬在担任钦州分行行长、宁某担任钦州分行副行长期间，两人分别受贿23万元、15万元，均构成受贿罪。

广西浦北县人民法院一审判决，被告人韦树彬犯违法发放贷款罪、虚假诉讼罪、贪污罪、受贿罪，四罪并罚，判处有期徒刑20年。王某年、宁某、梁文杰分别获刑12-18年不等。谭某、黄某、莫某烽被判违法发放贷款罪，分别被判处缓刑。

钦州市中级人民法院二审维持原判。

都江堰金都村镇银行的黑历史

据了解，都江堰金都村镇银行存在着一些黑历史。其中包括：

1. 违规发放贷款。据媒体报道，金都村镇银行曾违规发放贷款，并且存在不良贷款问题。这些贷款往往是给一些没有还款能迹档运力的企业或个人发放的，导致银行资产的损失。

2. 领导腐败。金都村镇银行的一些领导曾涉嫌腐败问题。他们可能会收受贿赂、挪用公款等，给银行带来了很大的损失。

3. 内部管理混乱。金都村镇银行的内部管理存在一定的混乱。由于银行管理不严，员工可能会存在违规作，如私自泄露客户信息、虚报业绩等。

总之，金都村镇银行的黑姿梁历史给银行和客户蠢旦带来了不小的损失。银行应该认真反思过去的错误，加强内部管理，遵守相关法律法规，保护客户的权益。

银行贷款审核不严，信贷员违规作违规放贷，套路贷如何起诉银行？

1、首先，我们可以选择“中国银行业监督管理委员会”进行投诉举报。你举报的银行，银监会会介入调查核实

2、如果我们有一定的证据，可以选择报警，让警察介入案件调查，所以掌握证据是一个非常关键的问题

3、非法放贷是一种经济犯罪。住房贷款资金流动是否正常合李桥型法？没有违反法律。如果证实银行有

4、当我们向银监会提交举报材料时，他们收到举报材料后，银监会会要求银行调查并直接回复投诉人。

举报时，首先要准备材料，向银监会书面投诉

记录并详细说明投诉事件及性质，并向当地派出所举报

非法放贷是经济犯罪，应受法律保护。

拓展资料:

银行贷款要注意哪些套路

“精”房贷还款是低风险高质量的贷款，贷款前期是利息最多的时候，因为银行的还款方式不同，付出的金额差价也会有很大的差别。

一般最常见的还款方式是等额本息和等额本金。哪猜自动还款的日期将在年底提前。

如果是通过柜台或者ATM机办理还款，最后一次还款结算是在同一天贷款额度紧张的时候，很多银行为了自己的利益不得不放宽额度

1、提前还款和支付“罚款”住房贷款是低风险的优质贷款，贷款前期是利息最多的时候。因为银行为的利益而运作，所以他们不支持提前还款。一是借款时签订借款合同，合同中明确注明还款时间和还款金额。如果提前还款，相当于违反合同约定，因此需要支付违约金。

2、由于还款方式不同，支付金额的差价会有很大差异。一般最常见的还款方式是等额本息和等额本金。最终支付的利息可以达到几十万。就银行而言，他们不会主动要求偿还同等数额的本金。如果这样的话，借款人会少付很多利息，给银行的收入也会减少。

3、自动还款日期提前到最后。如果通过柜台或者ATM机办理还款，最后一次还款结算是当天24点。如果是自动还款，由于需要系统结算，一般会在最后一个消纳还款日的下午到达。

关于违规贷款牟利专项整治和违规贷款牟利专项整治工作总结的介绍本篇到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。